研究框架图
近日，中国工商银行（下称“工银”）举办“工银企业家财富健康指数报告”云发布仪式。
一项聚焦：企业家客群财富健康
面对民营企业升级转型与代际传承的双重挑战，中国企业家的“家业、企业”财富是否健康，更是关乎中国经济增长、全社会就业状况。
据此，工银私人银行部联合上海交通大学上海高级金融学院，共同发布《2021工银企业家财富健康指数报告》，旨在检视企业家群体的财富健康状况。
同时，该报告亦能为监管机构的政策制定提供数据支撑和市场反馈。
三大特色：权威发布，数据广泛，模型科学
报告访谈历时4个月，受访者包括1223名企业家身份的私人银行客户，七成客户资产在5000万元以上，地域覆盖30个省级行政区及下属地级市。
报告借鉴国外先进模型，把中国民营企业家财富管理体系划分为四个维度，并通过权重调整模拟出企业家财富管理的实际情况，得出一套可量化的评估体系。
四维象限，六大发现
报告显示，2021年工银企业家财富健康总指数得分为75分，体现出新时代背景下中国企业家整体财富健康的良好状况。
“家企发展信心”和“金融资产健康” 得分在四个子项中得分中较高，表明中国企业家展现出对国家经济和家族长远发展的充分信心，企业家家业财富状况较企业财富更为健康。
同时，“家族治理健康”与“家族企业健康”得分较低，表明企业家家族内部治理方面仍有较多提升空间，民营企业转型升级及传承安排面临较大挑战。
六大发现：稳中求进，知易行难
报告在传统调查研究的基础上，结合量化数据进行了深入分析，得出企业家财富健康相关的六大发现：稳中有进、转型升级、重视传承、积极乐观、需求多元、财富向善。
未来，工银私人银行将继续携手专业机构，持续做好指数体系的更新和迭代，让财富成为增强人民获得感、幸福感、安全感的有力助推。
编辑:夏燕
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