守正创新 上交所以“三走进”开二十大精神落实首年之径
2022年，是我国在风高浪急的内外部环境下行稳致远的一年；2023年，是我国在党的二十大精神引领下闯关夺隘的新起点。承上启下之际，如何落实中国特色现代资本市场的“施工图”？开年伊始，上交所紧锣密鼓地举行了多场以走进投资者、走进上市公司、走进市场机构为主题的座谈会，“侧耳倾听”来自市场一线的声音，以“走进”的步伐“走出”一条高质量发展的求索之路。
知之愈明，则行之愈笃。从“全、钻、悟、行”的治学方法，到“两个结合”的工作方法；从对“马克思主义为什么行、中国共产党为什么能、中国特色社会主义为什么好”的切实把握，到对“守正创新，坚持走中国特色现代资本市场之路”的深刻思考，一堂堂有声有色、层层递进的党课也在上交所同步开讲。
在党课现场，上海证券报记者捕捉到最多的一个词就是“守正创新”。从教到学、由言及思，这四个字映在屏幕上、融在讲义里、记在本子上，既串起了“马克思主义中国化时代化”的主线，也掀起了上交所学习贯彻党的二十大精神的新热潮。
躬身入局
“三走进”开实干实践新局
资本市场是一个机理复杂的生态，怎样更好地发挥各市场主体的作用，营造良性、高效、有序的市场生态？
从群众中来到群众中去，近一个月来，上交所党委班子积极推进“三走进”行动，与中小投资者、上市公司和金融机构等市场主体分别举行了多场学习宣传党的二十大精神的座谈交流会。
在“走进投资者”座谈会上，中小投资者及投顾代表结合自身参与资本市场的经历畅谈了体会。以保护投资者合法权益为使命担当，上交所党委亦为当前工作“划出重点”：一是要从严把好市场入口关与出口关，增加优质上市公司供给，加大退市新规执行力度，从严打击财务造假、传播虚假信息、非法荐股等违法违规行为；二是持续优化代表性指数编制，关注个人养老金制度，推出普惠性创新产品，满足投资者多元化财富管理需求；三是平衡好投融资两端的监管服务，重视培育新股发行定价能力，引导规范机构投资行为，形成理性投资氛围；四是进一步畅通投资者沟通交流渠道，协调解决投资者急难愁盼的问题，提高投资者说明会的覆盖面和可达性。
上市公司是我国经济的支柱力量和实体经济的“基本盘”。上市公司质量是支撑资本市场高质量发展的基石，是促进金融和实体经济良性循环的微观基础。在上交所日前举行的“走进上市公司”座谈会上，共有10家与会的上市公司代表结合自身和行业特点分享了关于提高上市公司质量基本路径、关键举措、实现目标、政策支持等路线图的理解认识，并对上交所推动上市公司高质量发展提出了意见建议。
将推动提高上市公司质量作为自律监管的首要目标，上交所党委表示，下一步一是要加强资本市场制度建设，稳步推进全市场注册制，通过把好上市审核关口，让资源真正实现向科技创新、重点产业链倾斜；二是持续优化资本市场政策工具流程，支持上市公司通过股权再融资、并购重组、分拆上市等手段不断做优做强；三是积极探索建立有中国特色的市场估值体系，强化市场对央企国企的价值认同；四是继续加大对受疫情冲击严重行业的扶持力度，联合政府有关部门在复工保障、政策扶持、税收优惠等方面提供相应支持。
证券基金经营机构作为资本市场的核心中介机构，在上市保荐、发行承销、证券交易、财务顾问等全业务链条发挥着关键枢纽作用。在“走进金融机构”座谈会上，9家参会券商和基金公司代表分享了学习贯彻党的二十大精神的工作举措和心得体会，并与上交所深入交流了金融机构如何加强使命担当，强化“五个统筹”、聚焦“三个始终坚持”，强实干、行实效。
与会券商和基金公司代表表示：一是要紧扣党的二十大精神学习的“时效”和“实效”，持续在学深悟透、细照笃行、压实责任上下功夫。二是做好“五个统筹”。统筹加强党的领导和完善公司治理；统筹金融工作的政治性、人民性与市场化、法治化改革的要求；统筹服务实体经济发展和满足人民财富管理需求；统筹改革创新和防范金融风险；统筹对外开放和金融安全。三是恪守资本市场“看门人”职责，聚焦“三个始终坚持”。始终坚持金融服务实体经济这一立业之本，提高直接融资比例，为实体经济提供更多金融“活水”；始终坚持丰富高质量金融供给，提升投资者获得感；始终坚持防范化解金融风险，守住不发生重大风险的底线，维护国家金融安全。
此外，会员单位和基金公司代表还对优化科创板发行上市条件、完善科创板做市商机制、防范化解金融风险等方面提出了意见建议。
积极践行“三走进”的同时，上交所也在主动转变作风，以“三开门”为抓手打造“店小二”精神。一方面，上交所“开门办审核”更加深入人心，2022年全年接听科创板上市咨询电话超2万次，现场接待申报前咨询沟通99次，受理债券审核咨询1.1万件，现场接待咨询34次；另一方面，“开门办监管”更加精准有效，上交所2022年日常接待沪市上市公司来访285家次，“部门负责人接待日”接访公司90余家，走访调研20个地区129家上市公司。与此同时，“开门办服务”更加系统全面，上交所通过加强股票、债券、基金、REITs等多产品协同，为各市场主体提供综合化、一站式“打包”服务。
学“本”悟“神”
深刻领悟党的二十大精神
将学习中央经济工作会议精神与党的二十大精神结合起来，上交所党委强调，要全面、系统、深入学习，并深刻理解会议精神。具体到日常学习中，上交所通过个人自学、党委会“第一议题”学习、党委中心组集中研讨、权威专家辅导集中学、“坚定不移走中国特色现代资本市场发展之路”大讨论等多种方式，不断深化对党的二十大提出的新理念新思想新战略的认识。
“要透过历史发展的视角，从今时今刻和世情国情去把握二十大的精神实质。”上交所员工谈及学习体会时表示，上交所党委要求“生动”地学，而不是简单机械地读报告，“反对形式主义、本本主义和教条主义，方能心领‘神’会。”
何以“全、钻、悟、行”之式，破“守正创新”之题？须以“学”促“行”。习近平新时代中国特色社会主义思想坚持把马克思主义基本原理同中国具体实际相结合、同中华优秀传统文化相结合，根据时代主题和历史方位的发展变化，不断推进理论创新，又不断用创新的理论指导实践，不断回答中国之问、世界之问、人民之问、时代之问，不断开辟马克思主义中国化时代化新境界。上交所党委在思考上交所发展的时候，也要同自身工作结合起来，同资本市场结合起来，同中国实际结合起来。
对此，上交所党委指出，核心要义在于“守马克思主义之正”，“创中国化时代化之新”。前者要求上交所坚持马克思主义基本原理不动摇，坚持党的全面领导不动摇，坚持中国特色社会主义不动摇；后者要求以党的创新理论指导新的实践，把社会主义与市场经济更好结合起来，充分发挥市场在资源配置中的决定性作用，更好发挥政府作用。
一堂堂充满历史思维、辩证视角和实践意义的党课，让“同学们”受益匪浅。上交所服务公司员工有感而发，“必须进一步加强政治理论学习，结合实际工作学，力争学深悟透，将学到的精神和方法应用到日常工作中”。立足职责定位，主动对标对表，交易会员资研团支部听完党课后同样心潮澎湃：“青年员工要在时代大潮中贡献青春、智慧和力量。”“守正创新”的四字箴言，亦对科创板公司管理部团支部启发良多。结合自身工作，他们提出，“对于科创板公司管理而言，既要‘守正’，坚守硬科技定位，站稳人民立场；又要‘创新’，着眼于制度创新，注重监管服务方式创新。”
“为天地立心，为生民立命，为往圣继绝学，为万世开太平。”上交所全体员工以北宋理学家张载的“横渠四句”作结。自勉亦勉人，上交所正以奋发有为的精神状态、求真务实的作风、敢于担当的勇气，持续深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，贯彻落实党中央重大决策部署和证监会党委的要求，为全面建设社会主义现代化国家积极贡献力量。
越秀地产(00123.HK)附属公司于中国公开发行担保公司债券格隆汇2月10日丨越秀地产(00123.HK)发布公告，公司拥有95%权益的间接中国附属公司广州市城市建设开发有限公司已向上交所及中国证监会申请公开发行本金总额最高为人民币94亿元的公司债券，用途将为用于偿还到期及回售公司债券及偿还其他有息债务。发行人根据公司债券支付本金和利息的责任由公司最终控股股东广州越秀集团股份有限公司担保。
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● 本报记者 王方圆
日益火爆的ChatGPT正引起银行业的密切关注。江苏银行日前宣布，已尝试运用ChatGPT技术提升软件开发生产力。招商银行本周发布的一则通过ChatGPT生成的亲情信用卡（附卡）文案，超高的文字创作水平更是让业内人士惊艳。
银行业务复杂多样，数据庞杂，客户需求各不相同，如何通过金融科技提高运行效率一直是银行业的重要工作目标。业内人士认为，随着技术进步，ChatGPT技术有望率先在银行业客户服务、产品营销等领域得到应用，后续还有望在信贷模型测算等领域提供助力。
试水文案写作和软件开发
2月9日，招商银行发布一篇《当ChatGPT遇上AI小招》的推文，文中向ChatGPT提问“怎样才能在35岁之前实现财富自由”“什么是个人养老金”等问题，ChatGPT一一回答，还为投资者提供了建议。值得一提的是，2月6日晚间，招商银行发布了一条亲情信用卡（附卡）的文案，文案正是ChatGPT所作，文字温馨且富有逻辑，对亲情的理解颇为深刻。
ChatGPT不仅能为银行营销宣传人员提供更多文案创意，还能为银行技术人员“减负增效”。江苏银行信息科技部相关负责人介绍，ChatGPT作为一种具有自然语言处理能力的人工智能，可以处理大量数据，了解用户感受，以便为客户创造更好的对话体验。该行已尝试运用ChatGPT技术提升软件开发生产力，进一步提高科技运营效能。
据上述负责人介绍，江苏银行科技人员通过人机交互，询问ChatGPT对软件的了解与对接情况，ChatGPT给出回应与简单演示模型，以此确定代码的基本编写方案。科技人员还可通过ChatGPT编写代码的基本框架，将编写方案和基本框架输入，得到代码。为确保质量，负责使用模型生成代码的科技人员会进行最后润色与审查，最终完成整体代码编写。
“从测试结果看，代码在生产环境内运行，完美完成全部需求且仅耗费了不到1小时，不仅编写功能的时间大大缩短，而且原先需要与厂商对接沟通的时间也由数天缩短到了数小时。”该负责人表示。
多项场景均可运用
强大的文本理解和创作能力，使得ChatGPT惊艳了不少银行从业者。目前来看，ChatGPT有望在客户服务、大数据分析等领域有效提升金融从业人员的工作效率。
“ChatGPT的强项是‘搜索+整合’，很多简单的案头整理性、说明性的工作可以交给它来处理。”冠苕咨询创始人周毅钦举例称，对于某些研究对象的背景介绍、政策综述、历史变迁、重要意义等这类有着明确指向答案的工作可以交给ChatGPT来做。除此之外，利用自成一体的创造能力，对于一些非核心工作的闲杂之事也可以请ChatGPT“帮忙”。
ChatGPT也对中国证券报记者给出了自己的回答：“我们认为ChatGPT可以为银行提供多种有用的服务，其中包括为客户提供24小时在线客服服务、为员工提供培训，减少人力成本、提升客户体验、提高客户满意度、实现大数据分析等。”
一家国有行信息科技部人员告诉中国证券报记者，ChatGPT可能首先用于营销、运营领域，包括宣传、内容生成等；在技术门槛下降后，ChatGPT还有望在垂直领域得到应用，如风险评估、运营态势评估等。
大规模应用仍需较长时间
当前银行业数字化转型持续加速，大数据、云计算等技术应用逐渐深入，元宇宙技术也得到多家银行重点布局。不过，目前ChatGPT问世仅两月有余，对于ChatGPT何时将在银行业得到大规模应用，银行业人士并未给出时间表。
上述国有行信息科技部人员说，目前ChatGPT尚不成熟，在银行业应用还需要较长时间。另有交易人士介绍，银行业对于数据信息保护的要求十分严格，是否使用新技术需要较长的时间论证，预计ChatGPT在数据处理领域得到应用需要较长的时间。
不可否认，AI技术近年来已经得到迅速发展，多家银行已表示将积极布局ChatGPT赛道。江苏银行表示，会将ChatGPT新技术进一步融入到日常办公、风险评估、客户服务、辅助营销等领域，更快满足客户在不同场景下的金融需求。
谈到对ChatGPT未来将如何赋能银行业业务，人机将形成何种协同方式，江苏银行信息科技部相关负责人表示：“未来的软件开发可能会发展成为AI编写、专人审核的模式，实现生产力的大幅度飞跃。”
近年来，不少金融机构推出了自己的“数字员工”。周毅钦表示，这其实也是希望通过人工智能把员工从机械繁琐的重复劳动中解脱出来，腾出来的人力、时间、精力可以发挥到产出价值更大的工作中去。ChatGPT的推出很好地激活了市场对于人工智能、金融科技的热情，要用开放的眼光去看待这一新鲜事物。
石油输出国组织（OPEC）预计，本季度全球石油市场将陷入供应过剩，同时下调需求前景，上调非OPEC供应预估。根据OPEC的最新月度报告，其将第三季度原油产量预测下调124万桶/天，至2，827万桶/天。这比OPEC 13个成员国7月的产量低了约57万桶/天。OPEC位于维也纳的研究部门将本季度全球原油需求预期下调72万桶/天，同时上调非OPEC供应预期52万桶/天。预计本季度原油消费均值为9993万桶/天。